• Monday June 24,2019

6 Schritte zur Vermeidung von Broker-Betrügereien

FINRA hat kürzlich eine Aufforderung an Investoren über Betrüger herausgegeben, die sich als FINRA-Führungskräfte ausgeben, und den Anlegern im Rahmen eines Betrugs mit Vorabgebühr betrügerische "Garantien" gegeben. Aber Regulierungsbehörden sind nicht die einzigen, die sich Sorgen machen müssen, dass jemand versucht, ihren guten Namen zu stehlen.

Wir wissen von einem kürzlich durchgeführten Programm, bei dem eine nicht registrierte Person die Identität eines eingetragenen Anlagespezialisten ausübte, um potenzielle Investoren anzuziehen. Dieser Betrüger erstellte eine gefälschte Version eines öffentlichen FINRA BrokerCheck ® -Berichts eines legitimen Brokers, der einen erfahrenen Broker mit einem makellosen regulatorischen Protokoll auswählte.

Der behandelte BrokerCheck-Bericht wurde per E-Mail an potenzielle "Kunden" unter Verwendung des Namens und der CRD-Nummer eines registrierten Anlagespezialisten sowie eines Unternehmens gesendet, das nicht als Broker-Dealer bei FINRA registriert ist. Die Aufforderung enthielt andere Unterlagen und eine Aufforderung an die Anleger, mit einem Foto ihres Führerscheins und anderen persönlichen Informationen zu antworten. Hier sind einige der roten Fahnen, die wir im behandelten Bericht gesehen haben:

1. Gehen Sie zur Quelle. FINRA ermutigt Anleger, mithilfe von BrokerCheck "zu fragen und zu überprüfen", bevor sie bei einem Anlageberater investieren. Gehen Sie nicht davon aus, dass die Informationen, die Sie in einem Investment Pitch erhalten, legitim sind. Gehen Sie direkt zu den Quellen, die die regulatorischen Informationen erheben, um diese Berichte zu erstellen, einschließlich des BrokerCheck von FINRA, der öffentlich zugänglichen Offenlegung des Anlageberaters der SEC und der staatlichen Registrierungsdatenbanken. Sie können sowohl nach Fachleuten als auch nach Firmen suchen, und zwar nicht nur nach Namen, sondern auch nach ihrer Registrierungsnummer (CRD-Nummer).

2. Suchen Sie nach Dingen, die fehl am Platz erscheinen. Vergleichen Sie den BrokerCheck-Bericht oder die andere Dokumentation, die Sie von einer Einzelperson oder Firma erhalten, die Ihr Unternehmen anfordert, mit den tatsächlichen Berichten, die Sie selbst von BrokerCheck oder den Quellen in Tipp 1 erhalten. Beachten Sie die Tippfehler und achten Sie auf Unterschiede in den Berichten. Bei einem kürzlich durchgeführten Betrug handelte es sich bei den behandelten Informationen um Schriftarten, die sich von den in anderen Teilen des Berichts verwendeten Schriftarten unterschieden, Elemente wurden scheinbar in das Dokument eingefügt und der Status der Zweigstellenadresse wurde nicht in die Liste aufgenommen der Staaten, in denen die Person lizenziert wurde.

Informieren Sie sich über die neuesten Transaktionsprotokolle zu den von uns abgedeckten Unternehmen.

3. Überprüfen Sie die Informationen mit einer Internetsuche. Nehmen Sie sich etwas Zeit und verwenden Sie eine gemeinsame Suchmaschine, um den Namen der Person einzugeben, die Ihr Unternehmen anfordert, und den Namen der Firma, und sehen Sie, was dabei herauskommt. Stimmt es mit den Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen überein, einschließlich der Kontaktinformationen? Wenn etwas nicht richtig aussieht, suchen Sie etwas mehr, einschließlich einer Kartensuche nach der Adresse oder einer umgekehrten Suche nach der Telefonnummer. Stellen Sie sicher, dass Sie alle diese Informationen anhand einer zuverlässigen Quelle wie BrokerCheck überprüfen. Beachten Sie beim Scannen von LinkedIn-Profilen, dass Betrüger häufig ausgewählte Informationen aus dem LinkedIn-Profil einer registrierten Person kopieren, um den Anschein der Legitimität zu erwecken.

4. Senden Sie kein Geld oder persönliche Informationen, ohne den Empfänger zu überprüfen. In dem oben beschriebenen Betrug wurden die Anleger gebeten, als Antwort auf eine E-Mail-Aufforderung ein Foto mit dem Führerschein und andere persönliche Informationen zu senden. Senden Sie niemals Geld oder persönliche Informationen wie Ihren Führerschein, Ihren Pass, Ihre Sozialversicherungsnummer, Ihr Geburtsdatum oder Ihre Bankverbindung, bis Sie überprüft haben, wer Sie kontaktiert hat (siehe Tipp 3).

5. Hüten Sie sich vor der Verwendung persönlicher Kontaktinformationen. Manchmal werden Sie von einem Betrüger aufgefordert, Geld oder persönliche Informationen an eine persönliche (nicht feste) E-Mail-Adresse zu senden oder auf Telefonnummern zu antworten, die nicht als offizielle feste Kontakte aufgeführt sind. Eine allgemeine Regel, die alle Anleger beachten sollten: Wenn Sie über ein Konto bei einer Finanzgesellschaft investieren, überprüfen Sie mithilfe von BrokerCheck, ob die Firma registriert ist, und senden Sie alle Einlagen direkt an die Finanzgesellschaft. Wenn eine Person eine Anlagemöglichkeit eingeht, bei der Sie einen Scheck direkt an ihn oder an einen Dritten schreiben müssen, gehen Sie vorsichtig vor.

6. Seien Sie auf die roten Fahnen des Betrugs aufmerksam. Seien Sie vorsichtig bei Garantien, nicht registrierten Produkten, übermäßig konsistenten oder hohen Erträgen, komplexen Strategien, fehlenden Unterlagen, Kontendiskrepanzen und aufdringlichen Verkäufern. Die überwiegende Mehrheit der Anlagespezialisten ist vertrauenswürdig, aber es gibt immer Ausnahmen, die Ihr Vertrauen nutzen könnten. Üben Sie, die Überzeugungsarbeitstaktiken zu erkennen, die von Künstlern angewendet werden, und üben Sie stets gesunde Skepsis aus. Seien Sie beispielsweise vorsichtig bei Verkaufsgesprächen, die übertriebene Leistungsansprüche enthalten. Dies ist eine rote Flagge des Betrugs.

Wenn Sie in Bezug auf Informationen, die Sie von einer Einzelperson oder Firma erhalten, die Ihr Unternehmen anspricht, misstrauisch sind, wenden Sie sich an FINRA oder eine andere Aufsichtsbehörde, bevor Sie persönliche oder finanzielle Informationen senden. Wenn Sie ein Anlagespezialist sind und Bedenken haben, dass jemand Ihren Namen oder Ihre Informationen als Teil eines potenziellen Betrugs verwendet, wenden Sie sich an die Compliance-Abteilung Ihres Unternehmens und benachrichtigen Sie FINRA, indem Sie unsere BrokerCheck-Hotline unter (800) 289-9999 anrufen oder eine E-Mail senden


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