• Wednesday July 17,2019

3 Aktien, die Ihnen jeden Monat einen Scheck geben

Wenn Sie versuchen, ein Portfolio-Einkommen zu generieren, das Ihnen hilft, monatliche Rechnungen zu bezahlen, ist es wichtig, Anlagen zu besitzen, die ein monatliches Einkommen zahlen. Die meisten Dividendenaktien zahlen jedoch nur alle drei Monate eine Dividende. Dies stellt eine Herausforderung dar, die ein entsprechendes Budget erfordert, um potenzielle Probleme bei der zeitnahen Auszahlung Ihrer Ausgaben zu vermeiden.

In Anbetracht der Notwendigkeit einiger Anleger, monatliche Einkommenszahlungen zu erhalten, haben einige wenige Unternehmen eine Strategie verfolgt, ihre Anteilseigner regelmäßig monatlich zu zahlen. Darunter auch AGNC Investment

(NASDAQ: AGNC)

, ARMOR Residential REIT

(NYSE: ARR)

und Apple Hospitality REIT

(NYSE: APLE)

. Im Folgenden werden wir sehen, wie diese drei Aktien die Dividendenanleger mit dem verlässlichen Einkommen versorgt haben, das sie benötigen.

Der Immobilienvorteil

Alle drei dieser Unternehmen sind als Real Estate Investment Trusts (REITs) organisiert. Diese Anlageinstrumente bieten den steuerlichen Vorteil, keine Einkommenssteuer auf Unternehmensebene zahlen zu müssen, stattdessen steuerpflichtiges Einkommen und andere Merkmale an ihre Anteilseigner weiterzugeben. Für Anleger ist die REIT-Struktur von Vorteil, da ein Unternehmen mindestens 90% seiner Erträge in Form von Dividendenausschüttungen zahlen muss, um sich zu qualifizieren. Dies stellt sicher, dass REIT-Anleger regelmäßig mit dem Löwenanteil der Gewinne rechnen können, die mit jedem REIT erzielt werden.

Allerdings haben nicht alle REITs den gleichen Fokus in Bezug auf die Arten von Vermögenswerten, die sie gerne in ihren Anlagebestand aufnehmen möchten. Wie Sie im Folgenden genauer sehen werden, haben sich AGNC und ARMOR entschieden, sich auf einen etwas volatileren Teil des REIT-Sektors zu konzentrieren, hypothekenbesicherte Wertpapiere mit hohem Leverage zu kaufen und dann auf die Spreads zwischen kurzfristiger und langfristiger Kreditaufnahme zu zählen Investitionen, um ein ausreichendes Einkommen zu erzielen. Apple ist ein eher traditioneller Immobilieninvestor, der Immobilien besitzt und deren Wert maximieren möchte.

AGNC, ARMOR und die Fed

Die große Herausforderung, der sich Hypotheken-REITs wie AGNC und ARMOR derzeit gegenübersehen, besteht in der Gefahr höherer Zinsen. Da die Federal Reserve derzeit die Geldpolitik durch Anhebung der kurzfristigen Zinssätze verschärft, wird die Kreditaufnahme, die Hypotheken-REITs normalerweise tun, teurer. Dies kann zu einer Verringerung der Gewinne und damit zu einer Verringerung der Dividendenausschüttung führen, was zu einer negativen Rückkopplungsschleife führt, die zu einem großen zyklischen Abschwung für die gesamte Branche führen kann.

Mit AGNC und ARMOR haben wir diesen Trend bereits gesehen. Bis Ende 2011 zahlte die AGNC vierteljährlich eine Dividende von bis zu 1, 40 US-Dollar je Aktie, bevor sie mehrfach Dividendenkürzungen durchführte, die innerhalb von nur zwei Jahren mehr als die Hälfte der Ausschüttungssumme reduzierten. Im vierten Quartal 2014 zahlte AGNC eine monatliche Zahlung in Höhe von 0, 22 USD je Aktie. Durch die verminderte Senkung in den Jahren 2015 und 2016 wurde diese Dividende jedoch auf aktuell 0, 18 USD je Aktie herabgesetzt. AGNC hat sein Portfolio gut gemanagt, um dieses Risiko zu verringern, und die Tatsache, dass die Fed die Zinsen langsamer als vorhergesagt hat, als vorhergesagt, hat dem REIT geholfen. Mit einer aktuellen Rendite von rund 11, 5% verfügt AGNC auch bei weiteren Dividendenkürzungen über eine hohe Sicherheitsmarge.

ARMOR hat ähnliche Trends gesehen. Der REIT hat seit Beginn des Jahres 2011 monatlich mehr Zahlungen als AGNC geleistet. In sieben Jahren ist die monatliche Auszahlung jedoch von 0, 96 USD pro Aktie auf nur 0, 19 USD gefallen. Auf diesem Weg haben Kapitalbeschaffungsmaßnahmen zu einer unattraktiven Verwässerung der bestehenden Aktionäre geführt. Bei ARMOR hat sich die Aktie jedoch relativ gut gehalten, und mit einer Rendite von 9, 7% spricht die Erfahrung des Unternehmens insgesamt für den REIT-Bereich für Hypotheken.

Erhalten Sie einen Raum

Apple Hospitality ist ein eher typisches Vertrauen in Immobilieninvestitionen. Es konzentriert sich auf die Hotellerie und Hotellerie. Apple verfügt über ein Portfolio von ausgewählten mittelständischen Service-Hotels wie Courtyard und Homewood Suites, die unter verschiedenen Markennamen tätig sind. Mit mehr als 240 Immobilien und 30.000 Gästezimmern profitiert Apple davon, wenn die Geschäfts- und Freizeitaktivitäten in der Hotelbranche florieren.

Apple Hospitality hat den gleichen Abwärtstrend bei den Dividendenzahlungen gesehen wie die oben diskutierten REITs für Hypotheken, jedoch nicht in demselben Maße. Im Jahr 2012 zahlte Apple monatlich etwa 0, 147 USD pro Aktie. Nach einigen Kürzungen in den Folgejahren wurde der REIT jedoch mit einer monatlichen Zahlung von 0, 10 USD pro Aktie abgewickelt, seit Mitte 2015. Daraus ergibt sich eine solide Rendite von fast 7%, was für REITs mit physischen Immobilienwerten und nicht durch hypothekenbesicherte Wertpapiere eine starke Seite ist.

Holen Sie sich die Dividenden, die Sie brauchen

Sie können Aktien finden, die monatliche Dividenden ausschütten, um Ihren Bedürfnissen zu entsprechen. Diese drei REITs sind aggressiv, aber sie haben sich im Laufe der Jahre einen guten Leistungsausweis aufgebaut und sie haben bereits schwere Zeiten durchgemacht. Sofern es nicht zu erheblichen unerwarteten Veränderungen in ihren jeweiligen Märkten kommt, haben Apple, ARMOR und AGNC das Potenzial, auch in den kommenden Jahren weiterhin Dividenden zu zahlen.


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