• Monday June 24,2019

1 Dividend-Investitionstipp, mit dem Sie Tausende verdienen könnten

Dividendenaktien können für einige der besten Investitionen sorgen. Sie sind nicht nur eine gute Quelle für wiederkehrende Einnahmen, sondern auch die besten Dividenden ausschüttenden Unternehmen haben oft wunderbare Wachstumsaussichten. Das bedeutet, dass Sie nicht nur bezahlt werden, sondern sich auch der wachsende Wert Ihrer Investition mit einem immensen Vermögen langfristig auszahlen kann.

Dividendenaktien können jedoch auch für Ihr Vermögen gefährlich sein. Es kann leicht sein, auf eine Renditefalle zu verzichten, während eine geringere Auszahlung aufgegeben wird, die weitaus sicherer ist und wahrscheinlich weiter wächst. So bleibt ein kleineres Nieselei übrig, wenn die hohe Dividende gekürzt wird und die Anleger in ihrem Wettlauf um die Ausgänge ausverkaufen.

Um Investoren dabei zu helfen, Ihr hart verdientes Kapital optimal zu nutzen, sowohl bei der Verringerung Ihres Risikos als auch bei der Maximierung der Gewinne, ist dies ganz wichtig - und doch relativ einfach - was jeder tun kann, um sein Dividendenportfolio auf Erfolgskurs zu bringen: Messen Sie die Fähigkeit eines Unternehmens um dich weiter zu bezahlen.

Die drei wichtigsten Begriffe bei der Dividendeninvestition

Wenn es darum geht, in eine Aktie zu investieren, die auf ihrer Dividende beruht, ist es schwer, den Wert dieser drei Worte zu unterschätzen: Sicherheitsmarge. Was bedeutet das genau? Je nach Unternehmen und Tätigkeit misst es, wie gut Cashflows die Dividende unterstützen und wie stark ihre Bilanz ist, um das unerwartete und zukünftige Wachstum zu unterstützen.

Nehmen Sie sich die Zeit, um sicherzustellen, dass die von Ihnen gekauften Dividendenaktien der Prüfung dieser Eigenschaften nicht standhalten. Sie sollten jedoch nicht zu perfekten Ergebnissen führen. Sie sollten jedoch einen großen Beitrag zur Verbesserung Ihrer Rendite leisten, indem Sie die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass Ihre Dividendenaktienauswahl Gewinner sein wird nicht Verlierer

Können Cashflows die Auszahlung unterstützen?

Eine gängige Messgröße ist die Ausschüttungsquote.

Da die Erträge jedoch kein Maß für den Cashflow sind - eine Reihe von GAAP-Positionen sind nicht zahlungspflichtig und berücksichtigen frühere Ausgaben -, ist auch die Barauszahlungsquote praktisch. Dies gilt insbesondere für bestimmte Arten von Unternehmen, z. B. REITs (Real Estate Investment Trusts), die Abschreibungskosten für ihre Immobilien auf sich nehmen müssen, auch wenn Immobilien im Laufe der Zeit an Wert gewinnen. Da es sich bei den Abschreibungen und Amortisationen um nicht zahlungswirksame Aufwendungen handelt, ist die Barauszahlungsquote ein besseres Maß für die Dividendensicherheit für REITs. Hier ein gutes Beispiel, wie die Barauszahlungsquote dazu beitragen kann, REITs zu messen:

Wie das erste Diagramm zeigt, sind beide Realty Income

(NYSE: O)

und Caretrust REIT

(NASDAQ: CTRE)

mehr als 100% ihrer GAAP-Gewinne in Dividenden ausschütten. Auf Cash-Flow-Basis sieht die Berechnung mit 81% bzw. 63% jedoch deutlich besser aus, was ein REIT für seine Dividende ausgeben kann.

In anderen Branchen wird im Allgemeinen die Barauszahlungsquote zusammen mit der Gewinnauszahlungsquote am besten verwendet. Darüber hinaus sollten die meisten Unternehmen einen viel geringeren Anteil an Bargeld und Erträgen als REITs ausbezahlen, da die Mieter von Caretrust und Realty Income für den Unterhalt verantwortlich sind, während andere Unternehmen ständig in ihr Unternehmen investieren müssen, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Zum Beispiel der Stahlhersteller Nucor

(NYSE: NUE)

muss ständig Kapital ausgeben, um wettbewerbsfähig zu bleiben und die hochzyklische Stahlnachfrage zu steuern. Sie muss regelmäßig Investitionen tätigen, um ihre Stahlwerke zu warten und zu verbessern, große Investitionen tätigen, um eine Anlage zu erweitern oder stillzulegen, und eine Reihe anderer Ausgaben tätigen, um wettbewerbsfähig zu bleiben. Aus diesen Gründen zahlt Nucor im Durchschnitt einen viel geringeren Teil seiner Cashflows und Gewinne in Dividenden aus:

Wie stark ist die Bilanz?

Es gibt noch andere zu messende Faktoren, die zeigen, wie sicher die Dividende eines Unternehmens ist, einschließlich seiner Bilanz (dh der Vermögenswerte, zu denen Barmittel, Lagerbestand usw. gehören, im Vergleich zu Verbindlichkeiten wie Schulden und Zahlungen an Verkäufer) im Zusammenhang mit seine Industrie.

Lassen Sie uns Caretrust und Nucor erneut als Beispiele verwenden, beginnend mit Caretrust:

Caretrust verfügt über einen sehr geringen Kassenbestand und hat eine relativ hohe Schuldenlast. Diese Bilanz und Hebelwirkung ist jedoch für einen REIT relativ typisch, da die REITs aus ihren Cashflows, die ein Produkt sehr langfristiger, sehr vorhersehbarer Vereinbarungen mit den Mietern sind, die ihre Immobilien vermieten, Dividendenzahlungen leisten. Zu den Kunden von Caretrust zählen Gesundheitsdienstleister und Betreiber qualifizierter Pflegeeinrichtungen. Diese Unternehmen sind in jedem wirtschaftlichen Umfeld notwendig und wichtig, und die vorhersehbaren Cashflows, die sie an Caretrust zahlen, bedeuten, dass ihre Auszahlung ziemlich sicher ist.

Andererseits ist Nucor in einer der bösartigsten zyklischen Branchen tätig und verfügt nicht über die Sicherheit von Jahrzehntelangen Verträgen in jedem wirtschaftlichen Umfeld. Das Management von Nucor hat daher sichergestellt, dass es eine bedeutende Menge an Bargeld bereitstellt und gleichzeitig weit weniger Verschuldungsgrad verwendet:

Man muss nur schauen, wie stark die Geldflüsse von Nucor von Jahr zu Jahr schwanken, während Caretrusts Unternehmen stabil blieben und wuchsen, um zu sehen, warum dieser Unterschied in der Bilanzstrategie zwischen den Branchen so wichtig ist:

Informieren Sie sich über die neuesten Transaktionsprotokolle zu den Einnahmen und Ausschreibungen für Realty Income und Caretrust REIT.

Wissen Sie, was Sie kaufen

Bevor Sie Ihrem Portfolio eine Dividendenaktie hinzufügen, nur weil die Rendite gut aussieht, sollten Sie sich etwas Zeit nehmen, um die Cashflows und die Stärke der Bilanz zu verstehen und wie sich beide auf die Sicherheit der Ausschüttung beziehen, die auf der Branche basiert, in der sie tätig ist .

Der Versuch, die Sicherheitsmarge der Dividende eines Unternehmens zu bestimmen, mag zwar nicht nach viel Spaß klingen, wirkt sich jedoch auf die Rendite erheblich aus. Eine der besten Möglichkeiten zur Maximierung Ihrer Dividendenaktienrenditen besteht darin, zu wissen, welche Aktien zu meiden sind und welche es wert ist, besessen zu werden, je nach ihrer Fähigkeit, Sie weiterhin zu zahlen.


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